Celoten postopek oblikovanja pokojninskega načrta je hiter in lahko v celoti poteka tudi na daljavo prek elektronskih poti. 

1. Pokojninska družba A predstavi delodajalcu prek video-predstavitve ali na osebnem sestanku vse možnosti uvedbe kolektivnega pokojninskega načrta, davčne olajšave in vseh drugih prednosti. Naredi se več primerov različnih shem financiranja, saj lahko premijo financira v celoti delodajalec oziroma financira delodajalec del premije, del pa zaposleni.
2. V primeru večjega podjetja se lahko prednosti pokojninskega načrta predstavijo tudi sindikatu oziroma svetu delavcev.
3. Pokojninska družba pripravi osnutek pogodbe o oblikovanju pokojninskega načrta, ki jo v nadaljevanju skleneta delodajalec in zaposleni (njihov predstavnik) in izvede v dogovoru z delodajalcem predstavitve za zaposlene (pisno gradivo, predstavitve po skupinah zaposlenih, video predstavitve, ...).
4. Delodajalec in zaposleni sklenejo Pogodbo o oblikovanju pokojninskega načrta. V njej dogovorijo pogoje, ki jih mora izpolniti zaposleni, da lahko pristopi k pokojninskemu načrtu ter višino premije in njeno financiranje. V primeru mikro podjetja podpis Pogodbe o oblikovanju pokojninskega načrta ni potreben in zadošča sklep poslovodstva.
5. Pokojninska družba nato sklene z delodajalcem še Pogodbo o pristopu in financiranju pokojninskega načrta v kateri so določeni osnovi pogoji pokojninskega načrta.
6. Delodajalec se vpiše pri pristojnem finančnem uradu v register pokojninskih načrtov z oddajo obrazca PN-D2 in nato lahko začne financirati ob plačah zaposlenih še mesečne premije pokojninskega načrta.
7. Obračunu plač oziroma računovodstvu delodajalca posreduje pokojninska družba vsa navodila za obračun premij in tekoče sporočanje podatkov o nakazanih premijah. Kadrovska služba delodajalca pa posreduje pokojninski družbi elektronsko osebne podatke zaposlenih, ki izpolnjujejo pogoje za vključitev v pokojninski načrt.
8. Tem v nadaljevanju pokojninska družba na dom posreduje Obvestilo o vključitvi skupaj s Splošnimi pogoji varčevanja in Pokojninski načrt, ki vsebuje vse podrobnosti.
9. Delodajalec v skladu z navodili izvede nakazilo prve premije, ki jo pokojninska družba razporedi na individualne varčevalne račune zaposlenih.